Vijf fases. Eén langjarige relatie.

Persoonlijk gesprek waarin we luisteren naar uw situatie, doelen en horizon. Geen script, geen verkoop — wél scherpe vragen om te bepalen of we van waarde kunnen zijn.

• ·Vertrouwelijk en vrijblijvend
• ·U ontmoet de partner die uw traject zal begeleiden
• ·Voorbereiding via keuzehulp of intakevragen aanbevolen

We brengen inkomsten, vermogen, hypotheek, pensioen en risico's holistisch in kaart. Niet alleen de hypotheek — de héle balans, en waar die richting op beweegt.

• ·Digitaal dossier met documentchecklist per profiel
• ·Contact met accountant of fiscalist wanneer relevant
• ·Tussentijdse afstemming zodra er aannames scherpgezet moeten worden

Drie tot vijf scenario's, doorgerekend op maandlasten, netto-effect, fiscale gevolgen en risico. We tonen de beste route én maken de trade-offs expliciet.

• ·Compact adviesrapport (max. 12 pagina's)
• ·Bespreking op kantoor, met tijd voor doorvragen
• ·Alle scenario's blijven bewaard in uw dossier

Aanvraag, taxatie, notaris, oversluitkosten en verzekeringen. Eén contactpersoon, één dossier, transparante status — u weet op elk moment waar we staan.

• ·Dossiercoördinator bewaakt doorlooptijden
• ·Portaal met documenten, journey en berichten
• ·Directe lijn met geldverstrekker bij escalatie

Elk jaar herijken we uw financiële plan. Rentes, wetgeving en levensfases veranderen — uw advies moet meebewegen in plaats van stof vergaren.

• ·Vaste jaarlijkse afspraak, geagendeerd door ons
• ·Tussentijdse update bij verhuizing, verkoop of erfenis
• ·Signaal bij wetswijzigingen die uw plan raken (box-3, NHG, hypotheekrenteaftrek)